Naše služby
Poslouchej, máme radi jednoduchá řešení. Tvoje penzijní účty nejsou nějaké záhadné entity — jsou tvoje budoucnost. Vědíme, jak je rozumně přeskládat, aby ti pracovaly správně a přestaly ti koulet spánkem. Guardian Senior Bohatství pomáhá lidem jako ty vidět jasně skrz všechny ty složité pravidla a vychytlit peníze, které ti tam už čekají.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Prostě se podíváme, co máš. Zkontrolujeme poplatky, které nevidíš, míchnutí akcií a dluhopisů, a jestli tvoje peníze vůbec nejdou tam, kam by měly. Čtyřistovka z pěti lidí zjistí, že platí víc, než vůbec věděli.
- Detailní analýza všech účtů
- Identifikace skrytých poplatků
- Mapa povinných výběrů (RMD)
- Srovnání výkonu vůči benchmarkům
Služba 3
Změnils práci? Super. Nestěhuj si ty peníze chaoticky. Vysvetlíme ti rozdíl mezi převodem a roloverem, kde si je nechat, a co se stane s daněma. Není to ani tak o penězích, jako o tom, co uděláš správně.
- Porovnání IRA vs. nová práce
- Prevence podwithholding poplatků
- Koordinace s daňovými fajny
- Zpracování papírů od začátku do konce
Služba 2
Státu nemusíš dávat víc, než se dá. Pomáhame využít Roth konverze,backslash Roth strategie a načasování výběrů tak, aby tvoje daňová sazba zůstala v rozumě. To jsou tisíce korun, co si můžeš nechat.
- Analýza Roth konverzí
- Timing strategie pro výběry
- Koordinace se svědkama
- Roční plánování daní
Služba 1
V sedmdesáti a půl už státu patříš určité peníze. Říkáme si tomu RMD. Chceš je spočítat správně, nebo budeš platit pokutu padesát procent na tom, co jsi zapomněl? My na to máme metodu.
- Výpočet přesné výše RMD
- Výběr nejlepšího účtu
- Koordinace více nemovitostí
- Příprava na příští rok
Služba 3
Co se stane s tvými účty, až tě už tady nebude? Nechceš, aby tvoje děti řešily bordel a daně. Ukážeme ti, jak to nastavit tak, aby to šlo hladce a bylo to pro ně jednoduché.
- Určení jmen na účtech
- Strategie pro beneficienty
- Minimalizace daňového břemene
- Dokumentace a kroky
Služba 2
Občas to není jenom o 401(k). Podíváme se na všechno — realitní dluhy, životní pojistky, sociální pojištění a jak se to všechno navzájem ovlivňuje. Hledáme místa, kde můžeš vydělat nebo ušetřit.
- Přehled celkového majetku
- Koordinace všech zdrojů příjmu
- Strategie pro sociální pojištění
- Průběžné monitorování a úpravy
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás